Ảnh hưởng của sự trải nghiệm đến lòng trung thành của khách hàng: Vai trò trung gian của chất lượng mối quan hệ giữa ngân hàng và khách hàng tại Việt Nam

Các tác giả

  • Phan Chung Thủy Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh Tác giả
  • Phan Thu Hiền Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh - Phân hiệu Vĩnh Long Tác giả
  • Trương Thị Nhi Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh - Phân hiệu Vĩnh Long Tác giả
  • Nguyễn Lý Kiều Chinh Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh - Phân hiệu Vĩnh Long Tác giả

DOI:

https://doi.org/10.24311/jabes/2023.34.2.2

Từ khóa:

Lòng trung thành, Sự trải nghiệm khách hàng, Chất lượng mối quan hệ, Ngân hàng, Việt Nam

Tóm tắt

Nghiên cứu này được thực hiện nhằm tìm hiểu tác động của sự trải nghiệm đối với lòng trung thành của khách hàng tại các ngân hàng Việt Nam. Dựa trên dữ liệu thu thập từ 1.080 khách hàng với kỹ thuật phân tích PLS-SEM, kết quả nghiên cứu cho thấy sự trải nghiệm khách hàng là một cấu trúc đa chiều, bậc cao được hình thành từ bốn yếu tố, bao gồm: Hình ảnh kinh doanh, nhân sự tuyến đầu, cách xử lý sự cố, và sản phẩm dịch vụ cung cấp. Bên cạnh đó, nghiên cứu cũng chỉ ra rằng sự trải nghiệm tác động tích cực đến lòng trung thành, và chất lượng mối quan hệ giữa ngân hàng và khách hàng đóng vai trò trung gian trong mối quan hệ giữa sự trải nghiệm và lòng trung thành của khách hàng. Kết quả nghiên cứu khuyến nghị rằng các nhà quản trị nên không ngừng nâng cao trải nghiệm khách hàng và phát triển chất lượng mối quan hệ để gia tăng lòng trung thành của khách hàng.

Tài liệu tham khảo

Ahmad, F., Mustafa, K., Hamid, S. A. R., Khawaja, K. F., Zada, S., Jamil, S., …, & Anwer, N. (2022). Online customer experience leads to loyalty via customer engagement: Moderating role of value co-creation. Frontiers in Psychology, 13. doi: 10.3389/fpsyg.2022.897851

Al-alak, B. A. (2014). Impact of marketing activities on relationship quality in the Malaysian banking sector. Journal of Retailing and Consumer Services, 21(3), 347–356.

Anh Minh. (2021). Chuyển đổi số ngân hàng gặp nhiều thách thức. Truy cập ngày 25/3/2021, từ https://baochinhphu.vn/print/chuyen-doi-so-ngan-hang-gap-nhieu-thach-thuc-102289726.htm

Barari, M., & Furrer, O. (2018). The customer experience ecosystem in two cultural contexts. Journal of Financial Services Marketing, 23(3), 234–243.

Becker, L., & Jaakkola, E. (2020). Customer experience: Fundamental premises and implications for research. Journal of the Academy of Marketing Science, 48(4), 630–648.

Becker, J. M., Klein, K., & Wetzels, M. G. M. (2012). Hierarchical latent variable models in PLS-SEM: Guidelines for using reflective-formative type models. Long Range Planning, 45(5–6), 359–394.

Brun, I., Rajaobelina, L., & Ricard, L. (2014). Online relationship quality: Scale development and initial testing. International Journal of Bank Marketing, 32(1), 5–27.

Cambra-Fierro, J., Pérez, L., & Grott, E. (2017). Towards a co-creation framework in the retail banking services industry: Do demographics influence?. Journal of Retailing and Consumer Services, 34, 219–228.

Cambra-Fierro, J., Gao, L. X., Melero-Polo, I., & Trifu, A. (2021). How do firms handle variability in customer experience? A dynamic approach to better understanding customer retention. Journal of Retailing and Consumer Services, 61, 102578.

Collier, J. E., Barnes, D. C., Abney, A. K., & Pelletier, M. J. (2018). Idiosyncratic service experiences: When customers desire the extraordinary in a service encounter. Journal of Business Research, 84, 150–161.

Cooil, B., Keiningham, T. L., Aksoy, L., & Hsu, M. (2007). A longitudinal analysis of customer satisfaction and share of wallet: Investigating the moderating effect of customer characteristics. Journal of Marketing, 71(1), 67–83.

Dwyer, F. R., & Oh, S. (1987). Output sector munificence effects on the internal political economy of marketing channels. Journal of Marketing Research, 24(4), 347–358.

Fernandes, T., & Cruz, M. (2016). Dimensions and outcomes of experience quality in tourism: The case of Port wine cellars. Journal of Retailing and Consumer Services, 31, 371–379.

Fernandes, T., & Proença, J. (2013). Reassessing relationships in consumer markets: Emotion, cognition, and consumer relationship intention. Journal of Relationship Marketing, 12(1), 41–58.

Fernandes, T., & Pinto, T. (2019). Relationship quality determinants and outcomes in retail banking services: The role of customer experience. Journal of Retailing and Consumer Services, 50,

30–41.

Fournier, S. (1998). Consumers and their brands: Developing relationship theory in consumer research. Journal of Consumer Research, 24(4), 343–373.

Francisco-Maffezzolli, E. C., Semprebon, E., & Prado, P. H. M. (2014). Construing loyalty through brand experience: The mediating role of brand relationship quality. Journal of Brand Management, 21(5), 446–458.

Garson, G. D. (2016). Partial Least Squares Regression and Structural Equation Models. Asheboro, USA: Statistical Associates Publishers.

George, T., & Stavros, T. (2013). The role of psychological commitment and attitudinal loyalty on the relationship between involvement and behavioral loyalty of sport fans. The Sport Journal, 24, 1–16.

Grewal, D., Ailawadi, K. L., Gauri, D., Hall, K., Kopalle, P., & Robertson, J. R. (2011). Innovations in retail pricing and promotions. Journal of Retailing, 87(S1), S43–S52.

Guagnano, G. A., Stern, P. C., & Dietz, T. (1995). Influences on attitude-behavior relationships: A natural experiment with curbside recycling. Environment and Behavior, 27(5), 699–718.

Hair, Jr. J. F., Hult, G. T. M., Ringle, C. M., & Sarstedt, M. (2017). A Primer on Partial Least Squares Structural Equation Modeling (PLS-SEM) (2nd ed.). Thousand Oaks, CA: Sage Publications.

Haeckel, S. H., Carbons, L. P., & Berry, L. L. (2003). How to lead the customer experience - To create a total brand experience, firms must provide the right directions. Marketing Management, 12(1), 18–23.

Hamzah, Z. L., Alwi, S. S. F., & Othman, M. (2014). Designing corporate brand experience in an online context: A qualitative insight. Journal of Business Research, 67(11), 2299–2310.

Hennig-Thurau, T., Gwinner, K., & Gremler, D. (2002). Understanding relationship marketing outcomes an integration of relational benefits and relationship quality. Journal of Service Research, 4(3), 230–247.

Henseler, J., & Sarstedt, M. (2013). Goodness-of-fit indices for partial least squares path modeling. Computational Statistics, 28, 565–580.

Höck, M., & Ringle, C. M. (2010). Local strategic networks in the software industry: An empirical analysis of the value continuum. Knowledge Management Studies, 4(2), 132–151.

Iglesias, O., Singh, J. J., & Batista-Foguet, J. M. (2011). The role of brand experience and affective commitment in determining brand loyalty. Journal of Brand Management, 18(8), 570–582.

Jain, R., Aagja, J., & Bagdare, S. (2017). Customer experience–a review and research agenda. Journal of Service Theory and Practice, 27(3), 642–662.

Keiningham, T. L., Cooil, B., Aksoy, L., Andreassen, T. W., & Weiner, J. (2007). The value of different customer satisfaction and loyalty metrics in predicting customer retention, recommendation, and share‐of‐wallet. Managing Service Quality: An International Journal, 17(4), 361–384.

Khan, I., & Fatma, M. (2017). Antecedents and outcomes of brand experience: An empirical study. Journal of Brand Management, 24(5), 439–452.

Khan, I., & Rahman, Z. (2015). Brand experience anatomy in retailing: An interpretive structural modeling approach. Journal of Retailing and Consumer Services, 24, 60–69.

Kishada, Z. M. E., & Wahab, N. A. (2013). Factors affecting customer loyalty in Islamic banking: Evidence from Malaysian banks. International Journal of Business and Social Science, 4(7),

264–273.

Klaus, P., & Maklan, S. (2012). EXQ: A multiple-item scale for assessing service experience. Journal of Service Management, 23(1), 5–33.

Klaus, P., & Maklan, S. (2013). Towards a better measure of customer experience. International Journal of Market Research, 55(2), 227–246.

Klaus, P., Gorgoglione, M., Buonamassa, D., Panniello, U., & Nguyen, B. (2013). Are you providing the “right” customer experience? The case of Banca Popolare di Bari. International Journal of Bank Marketing, 31(7), 506–528.

KPMG. (2020). Customer Experience in the New Reality – Customer Experience Excellence Report Vietnam Summary. KPMG: KPMG’s Customer Experience Excellence (CEE).

Lin, H. H., & Wang, Y. S. (2006). An examination of the determinants of customer loyalty in mobile commerce contexts. Information & Management, 43(3), 271–282.

McColl-Kennedy, J., Gustafsson, A., Jaakkola, E., Klaus, P., Radnor, Z., Peks, H., & Friman, M. (2015). Fresh perspectives on customer experience. Journal of Services Marketing, 29(6/7),

430–435.

McColl-Kennedy, J. R., Zaki, M., Lemon, K. N., Urmetzer, F., & Neely, A. (2019). Gaining customer experience insights that matter. Journal of Service Research, 22(1), 8–26.

Ngo, V. M., & Nguyen, H. H. (2016). The relationship between service quality, customer satisfaction and customer loyalty: An investigation in Vietnamese retail banking sector. Journal of Competitiveness, 8(2), 103–116.

Nguyễn Huy Minh. (2021). Trải nghiệm khách hàng: Tầm quan trọng và nhận định xu hướng trong bối cảnh COVID-19. Truy cập ngày 26/7/2021, từ https://tapchicongthuong.vn/bai-viet/trai-nghiem-khach-hang-tam-quan-trong-va-nhan-dinh-xu-huong-trong-boi-canh-covid-19-82478.htm

Nguyễn Thị Hồng Nguyệt. (2021). Ảnh hưởng của trải nghiệm thương hiệu đến chất lượng mối quan hệ và LTT khách hàng. Tạp Chí Nghiên cứu Tài chính - Marketing, 55(1). doi: 10.52932/jfm.vi55.80

Nguyễn Thị Thái Hưng. (2021). Nâng cao trải nghiệm khách hàng của ngân hàng khi chuyển đổi sang ngân hàng số. Tạp chí Thị trường Tài chính Tiền tệ, 23, 33–39.

Olavarría-Jaraba, A., Cambra-Fierro, J. J., Centeno, E., & Vázquez-Carrasco, R. (2018). Relationship quality as an antecedent of customer relationship proneness: A cross-cultural study between Spain and Mexico. Journal of Retailing and Consumer Services, 42, 78–87.

Oliver, R. L. (1999). Whence consumer loyalty?. Journal of Marketing, 63(4-suppl1), 33–44.

O'Loughlin, D., & Szmigin, I. (2005). Customer perspectives on the role and importance of branding in Irish retail financial services. International Journal of Bank Marketing, 23(1), 8–27.

Oskamp, S., & Stern, P. (1987). Managing scarce environmental resources. In D. Stokols, & I. Altman (Eds.), Handbook of Environmental Psychology (pp. 1043–1088). New York: Wiley.

Parker, C., & Mathews, B. P. (2001). Customer satisfaction: Contrasting academic and consumers’ interpretations. Marketing Intelligence & Planning, 19(1), 38–44.

Ponsignon, F., Klaus, P., & Maull, R. S. (2015). Experience co-creation in financial services: An empirical exploration. Journal of Service Management, 26(2), 295–320.

Rajaobelina, L., & Bergeron, J. (2009). Antecedents and consequences of buyer‐seller relationship quality in the financial services industry. International Journal of Bank Marketing, 27(5),

359–380.

Ramaseshan, B., & Stein, A. (2014). Connecting the dots between brand experience and brand loyalty: The mediating role of brand personality and brand relationships. Journal of Brand Management, 21(7), 664–683.

Ringle, C. M., Wende, S., & Becker, J. M. (2022). SmartPLS 4. Oststeinbek: SmartPLS. Retrieved from https://www.smartpls.com

Roberts, K., Varki, S., & Brodie, R. (2003). Measuring the quality of relationships in consumer services: An empirical study. European Journal of Marketing, 37(1/2), 169–196.

Roy, S. (2018). Effect of customer experience across service types, customer types and

time. Journal of Services Marketing, 32(4), 400–413.

Shahid, S., Islam, J. U., Malik, S., & Hasan, U. (2022). Examining consumer experience in using m-banking apps: A study of its antecedents and outcomes. Journal of Retailing and Consumer Services, 65, 102870.

Srivastava, M., & Kaul, D. (2016). Exploring the link between customer experience-loyalty-consumer spend. Journal of Retailing and Consumer Services, 31, 277–286.

Tapar, A. V., Dhaigude, A. S., & Jawed, M. S. (2017). Customer experience-based satisfaction and behavioural intention in adventure tourism: Exploring the mediating role of commitment. Tourism Recreation Research, 42(3), 344–355.

Wu, S. I., & Li, P. C. (2011). The relationships between CRM, RQ and CLV based on different hotel preferences. International Journal of Hospitality Management, 30, 262–271.

Zeithaml, V. A., Parasuraman, A., & Berry, L. L. (1990). Delivering Quality Service: Balancing Customer Perceptions and Expectations. New York: The Free Press.

Lượt tải xuống

Đã Xuất bản

13.03.2023

Số

Chuyên mục

Bài nghiên cứu

Cách trích dẫn

Phan Chung, T., Phan Thu, H., Trương Thị, N., & Nguyễn Lý Kiều, C. (2023). Ảnh hưởng của sự trải nghiệm đến lòng trung thành của khách hàng: Vai trò trung gian của chất lượng mối quan hệ giữa ngân hàng và khách hàng tại Việt Nam. Tạp chí Nghiên cứu Kinh tế và Kinh doanh Châu Á, 34(2), 72-89. https://doi.org/10.24311/jabes/2023.34.2.2